Wenn zwei Generationen gemeinsam Vermögen aufbauen.
Das Generationen-Konzept verbindet Steuerwirkung, Familienplanung und Ruhestand in einem klugen Rahmen.
Mehr Vermögen nach Steuer.
26.000 Euro Effekt im Beispiel. Klare Rechnung, klarer Hebel.
Freude am Zuwachs.
Mehr Netto, mehr Möglichkeiten.
Vom Bundesfinanzministerium bestätigt.
Klare Regeln, planbare Steuerwirkung über Jahrzehnte.
Zwei Generationen, eine Familie, ein gemeinsamer Plan.
Ruhig, verlässlich, lebenslang.
Steuern bremsen Vermögensaufbau – häufig still und über Jahrzehnte.
Im klassischen Depot greift der Fiskus regelmäßig zu. Bei Dividenden, bei Umschichtungen, bei Verkäufen. Über Jahrzehnte summiert sich das auf zwanzig bis fünfundzwanzig Prozent der Performance. Es gibt einen Rahmen, in dem Ihr Vermögen ruhiger wachsen darf.
Die Idee: Ein Mantel, der schützt.
Eine Rentenversicherung bildet den rechtlichen Rahmen. Innen liegt Ihr Vermögen in Investmentfonds oder ETFs. Außen schützt der Versicherungsmantel mit einer besonderen steuerlichen Wirkung.
Sie als Versicherungsnehmer
Ein Elternteil als versicherte Person
Steuerfreie Todesfallleistung
Steuervorteil von bis zu 39.400 Euro gegenüber einem klassischen Depot.
Über 32 Jahre, bei einem monatlichen Beitrag von 200 Euro und 6,5 Prozent angenommener Wertentwicklung pro Jahr. Je nach Depotvariante liegt der Vorteil zwischen rund 14.500 und 39.400 Euro. Die volle Berechnung finden Sie in der roten Vertiefung.
Drei Verläufe – drei gute Antworten.
Lebt der Elternteil sehr lange, können Sie das Kapital bei Bedarf entnehmen – mit günstiger Besteuerung. Verstirbt der Elternteil früher als erwartet, fließt die Todesfallleistung steuerfrei zu. Versterben Sie selbst zuerst, geht der Vertrag auf Ihre Erben über. Für jeden Verlauf gibt es eine kluge Antwort.
Vernetztes Denken über Generationen hinweg.
Steuern, Familie, Ruhestand und Liquidität greifen ineinander. Wer einzelne Bausteine isoliert betrachtet, lässt Wirkung liegen. Wer sie zusammendenkt, baut Vermögen ruhig und planbar auf.
Passt das Konzept zu Ihrer Situation?
In einer Ersteinschätzung klären wir gemeinsam, ob die Konstellation in Ihrer Familie funktioniert und wie groß der Hebel für Sie konkret wäre.
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